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다가오는 연말정산 시즌, 예기치 않은 세금 부담을 줄이기 위해 미리 준비하는 것이 중요합니다. 올해 2025년 연말정산은 주요 세액공제 항목에서 큰 변화가 예정되어 있어 절세 효과를 높일 수 있는 전략을 마련해 두는 것이 좋습니다.
연말정산 미리보기 방법과 2025년 주요 변경 사항을 정리해 드리겠습니다.
연말정산 미리보기 서비스 안내
국세청 홈택스에서 제공하는 '연말정산 미리보기 서비스'는 11부터 오픈됩니다. 이 서비스는 1월부터 9월까지의 신용카드 사용 내역과 주요 공제 항목을 기반으로 예상 세액을 미리 확인할 수 있어, 본격적인 연말정산 전에 세액을 미리 검토하고 절세 계획을 세우는 데 유용합니다.
이용 방법
1.홈택스 접속 및 인증: 홈택스에 로그인 후 공동 인증서 또는 간편 인증을 통해 본인 인증을 완료합니다.
2.‘편리한 연말정산’ 서비스 이용: 홈택스 메뉴에서 ‘세액공제/연말정산’ 탭을 클릭하고 ‘편리한 연말정산’으로 이동합니다. (현재 기준 오픈전인입니다. 화면은 작년 기준입니다)
3.공제 항목 점검: 신용카드 공제, 기부금, 보험료 등 자신이 받을 수 있는 공제 항목을 미리 확인하고 최적의 절세 전략을 세웁니다.
2025년 연말정산 주요 변경 사항
2025년은 여러 소득공제 항목에 변화가 있습니다. 주요 변경 사항을 확인하여 최대한 절세 혜택을 누릴 수 있도록 합리적인 세금 계획을 세워 보세요.
1.신용카드 소득공제율 증가
▪️문화생활 소비: 공제율이 기존 30%에서 40%로 상향 조정되었습니다.
▪️전통시장 소비: 공제율이 40%에서 50%로 상향되었습니다.
▪️전통시장 및 문화활동 소비가 많은 분들에게 유리한 조건입니다.
2.자녀 세액공제 확대
자녀가 둘 이상인 가구는 공제 혜택이 더욱 확대되었습니다. 자녀 한 명당 최대 35만 원의 공제를 받을 수 있으며, 다자녀 가정일수록 한도가 높아집니다
3. 주택 청약 저축공제 한도 상향
주택청약종합저축의 연간 공제 한도가 240만 원에서 300만 원으로 증가했습니다. 무주택자의 주택청약 저축에 대한 절세 혜택이 더욱 확대되었습니다.
4.월세 세액공제 상향
공제 대상 소득 기준이 연봉 7천만 원에서 8천만 원으로 조정되었으며, 월세 공제 한도도 1천만 원으로 증가했습니다. 월세를 내는 무주택자는 절세 혜택을 누릴 수 있습니다.
절세 전략: 준비와 계획이 관건
연말정산 시즌을 대비해 절세 효과를 극대화할 수 있는 몇 가지 전략을 정리해 보았습니다
1.. 공제 항목 점검
미리보기 서비스를 활용하여 자신이 받을 수 있는 공제 항목과 한도를 점검하고, 최적의 절세 방안을 계획해보세요.
2.신용카드 사용 계획
11월과 12월에는 신용카드와 체크카드 사용 계획을 세워 한도를 맞추는 것이 좋습니다. 특히, 문화생활 및 전통시장 소비에 대한 공제율이 증가했으니 신용카드 사용 전략을 고려해 보세요.
3.의료비 및 교육비 확인
의료비와 교육비는 큰 공제 혜택을 받을 수 있는 항목입니다. 관련 영수증과 서류를 미리 준비하고, 자녀의 학원 교육비 공제도 적극 활용해 보세요.
4.기부금과 월세 공제 확인
종교 및 구호 단체 기부금 공제와 월세 공제를 꼼꼼히 체크하여 절세 혜택을 놓치지 않도록 준비합니다.
2025년 연말정산, 지금부터 준비하세요! 올해는 예년과 다른 연말정산 혜택이 기다리고 있습니다. 국세청 홈택스에서 제공하는 미리보기 서비스를 적극 활용해 예상 세액을 확인하고, 주요 변경 사항을 반영한 절세 계획을 세워보세요. 준비된 만큼 절세 효과도 커질 것입니다. 이번 연말정산으로 보다 효과적으로 절세 혜택을 누리세요!
